Dentro del extensísimo campo cubierto por el Derecho Administrativo Sancionador, el régimen sancionador bancario presenta notables singularidades que le dan un perfil propio, constituyendo un sector de referencia que ejerce ostensible influjo sobre otros sectores de la regulación económica.
Este libro ofrece un tratamiento monográfico del régimen sancionador al que están sujetas las entidades de crédito y demás entidades supervisadas por el Banco de España, sin dejar de considerar también, como elementos de contrate, los que rigen en otros sectores próximos o afines y, en particular, los aplicables a los demás sujetos que actúan en los mercados financieros. Al imprescindible estudio de la legislación vigente sobre la materia, necesariamente enmarcado en los principios y normas generales que presiden el Derecho Sancionador, se une la consideración de la praxis aplicativa desarrollada por el Banco de España, así como el análisis de la jurisprudencia relevante producida a lo largo de las últimas décadas.
Ello proporciona el punto de partida adecuado para detectar carencias, debilidades y desencajes en la regulación vigente que deberían enmendarse, y para indagar sobre el papel efectivo que está jugando el Derecho sancionador bancario dentro del amplio conjunto de herramientas de que están dotadas actualmente las autoridades supervisoras para mantener la disciplina y la estabilidad en el sector financiero.
ÍNDICE
PRESENTACIÓN
PRIMERA PARTE. CONTEXTO HISTÓRICO Y EUROPEO DEL DERECHO SANCIONADOR BANCARIO
Introducción. El Derecho sancionador bancario como pieza integrada en un marco regulatorio y supervisor particularmente exigente y minucioso
Una mirada retrospectiva: el proceso de formación y evolución del régimen sancionador bancario en España
Los condicionantes de la legislación bancaria europea sobre el régimen sancionador de las entidades de crédito
SEGUNDA PARTE. EL RÉGIMEN SANCIONADOR DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO Y DEMÁS ENTIDADES SUPERVISADAS POR EL BANCO DE ESPAÑA
Introducción
Autoridades que ejercen la potestad sancionadora
La tipificación de las infracciones. Sobre la utilización al efecto de cláusulas generales por la legislación bancaria. La no tipificación de las nuevas infracciones leves
Responsabilidad y culpabilidad en el ámbito sancionador bancario
Las sanciones establecidas en el ámbito bancario y su determinación
El procedimiento sancionador. Peculiaridades en el ámbito de las entidades sujetas a supervisión por el Banco de España
Otros aspectos con relevancia sustantiva y procedimental
La impugnación de las sanciones y el control judicial de las mismas
RECAPITULACIÓN Y CONSIDERACIONES FINALES. SOBRE EL PAPEL EFECTIVO QUE JUEGA EL DERECHO SANCIONADOR BANCARIO EN EL MOMENTO PRESENTE. USO Y ABUSO DE LA VÍA PENAL
APÉNDICE: NOTA SOBRE EL RÉGIMEN SANCIONADOR EN MATERIA DE RECUPERACIÓN Y RESOLUCIÓN DE ENTIDADES DE CRÉDITO
JURISPRUDENCIA
BIBLIOGRAFÍA
ANEXO LEGISLATIVO
Directivas europeas. Consideraciones y disposiciones sobre sanciones a entidades de crédito
Legislación española. Disposiciones sobre sanciones a entidades de crédito y asimiladas
Disposiciones relativas al poder sancionador del Banco Central Europeo en el marco del mecanismo único de supervisión
